[재테크] SCHD(슈드) I 안정성과 성장성을 가진 미국 대표 배당주 ETF에 대해 알아보자 (이해쏙쏙!)

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국내 배당 투자를 하신다면 SCHD(슈드) 종목을 많이 접하셨을 것 같은데요. 초고배당, 월배당은 아니지만 복리의 마법으로 안정성과 성장성 두 가지 모두 가지고 있기에 많은 노후 대비로 많이 투자를 하시는 것 같았습니다. 과연 'SCHD(슈드)'의 배당 ETF는 무엇인지, 인기가 왜 있는지, 특징과 장단점은 무엇인지, 1억을 투자했을 경우 시뮬레이션까지 이해하기 쉽도록 정리해 보겠습니다.

 

▤ 목차

'SCHD(슈드)'는 무엇인가

- 미국의 대표적인 배당주 ETF

- Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약자

- 다우존스 미국 배당 100 지수 추종

- 배당급 지급 이력이 10년 이상 꾸준하고 재무구조가 안정적인 기업들로 구성

- 상장일은 2011년 10월 20일

- 배당수익률은 약 3.4% ~ 3.6% 수준

- 운용비용은 0.06%

- 분기별 배당급 지급과 주가 상승까지 노릴 수 있는 점으로 장기 투자자에게 적합

 

'SCHD(슈드)'에 인기있는 이유

▶ 경기가 좋거나 좋을 것으로 예상된다면 배당주 투자보다는 당연히 성장주 투자가 더 좋은 수익률을 기록할 수 있음

▷ 단 돌발 악재 등 변수들이 많은 시장에서 예측대로 돌아가지 않아 포트폴리오 안정성을 위해 성장주와 배당주 투자 병행

 

1. 운용비용이 낮음

- 운용비용이 0.06%로 다른 배당 ETF에 비해 현저히 낮은 수준

- 장기적인 투자에서 운용비용이 낮을 수록 투자수익률에 긍정적인 영향을 줌

 

2. 안정성과 성장성의 조화

- 배당 수익 뿐만 아니라 주가 상승을 통해 추가 이익까지 기대 가능

- 과거 연평균 수익률은 12% 수준으로 꾸준한 성장세를 보여주고 있음

'SCHD(슈드)'의 종목 선정 기준

- 최소 10년 연속 배당을 실시한 기업

- 유동시가총액 5 억 달러 이상 기업

- 3개월 일평균 거래대금 200만 달러 이상 기업

- 위 3가지로 종목 선정 후 현금흐름부채비율, 자기자본이익률, 연배당수익률, 5년 배당성장률 기반으로 상위 100개 기업 선정

 

'SCHD(슈드)' 특징 및 장단점

01 특징

- 배당금을 꾸준히 상승시킨 기업들 위주로 편성

- 배당금 지급이 없는 기술주(IT, 기술 등)의 비중이 적음

- 재무가 튼튼하고 유동성이 좋은 대형 기업들로 구성

02 장점

1. 지속적인 배당금 상승

- 과거 10년 동안 배당금 지급 이력을 연간 데이터로 환산 시, 단 한번도 전년대비 배당금이 삭감되지 않고 지속적 상승

- 과거 10년 데이터 근거로 향후에도 꾸준한 상승을 이룰 것이라 믿음

- 노후 준비, 은퇴를 앞당기기 위한 10년 장기 투자 계획이라면 SCHD가 적합

 

2. 안정적인 주가 흐름

- 주가에 의한 양도차익보단, 배당금을 보고 투자하는 ETF로 안정적인 주가 흐름이 장점

- 일반 ETF의 경우 주가 상승폭, 하락세가 높을수록 큰 영향이 있음 (특히 하락장은 어려움)

- SCHD는 주가 등락폭이 큰 기술주의 비중이 적어 주가의 변동성이 비교적 낮음

 

3. 저렴한 운용보수

- 보수는 연 0.06%로 저렴한 편에 속하며 장기투자 시 중요한 요소임

- 투자비용 절감 및 순수익 증가에 중요한 역할을 함

 

4. 장기적 안정성

- 하락장에서도 안정적인 모습을 보여주며, 안정적인 수익률 제공

 

03 단점

1. 단기 투자에 부적합

- 1년, 3년 등 단기 투자자에게는 부적합

- 10년 이상 장기적일 때 배당 재투자를 통해 복리효과를 누려 큰 수익 기대 가능

 

2. 낮은 배당 수익률

- 배당수익률은 3% 초중반 수준으로 유지

- 배당 ETF로 상대적으로 낮은 배당수익률 (JEPI의 경우 7% 수준)

 

'SCHD(슈드)' 시뮬레이션

- SCHD는 연 3.5% 배당률로 안정적인 배당과 성장을 진행중

- 단, 10년 평균 배당 상승률은 11.01%로 상당히 좋음

▶ 1억원을 SCHD에 투자 했을 경우 (배당 재투자 X)

- 1년 후 배당금 350만원 수령

- 매년 11.01%씩 복리 성장을 하게 되면 10년차에는 배당금으로 896만원 지급

- 20년까지 복리가 진행 시 연 배당금은 2,546만원

출처 - 포메뽀꼬님 블로그

 

'SCHD(슈드)' 투자 유의사항

- 장기적인 관점에서 투자 하기

- 금융과 소비재에 높은 비중을 두고 있는 상품으로 경기 변동에 민감할 수 있음

- 금리가 상승할 경우 고배당주 매력이 저하될 가능성 있음

 

END

결론적으로 SCHD는 국민들의 사랑을 많이 받는 대표 미국 배당 ETF로 장기적인 관점에서 복리의 마법으로 상당히 매력있는 상품으로 보여집니다. 안정적인 배당 수익과 주가 성장으로 인한 양도차익까지 가능한데요. 단기적인 목표에서 투자를 하시는 분들께는 적합하지 않다는 점! 노후 준비하는 단계에서 SCHD는 복리로 불어나는 배당금과 주가 상승등 고려하면 필수적인 투자 파이프라인으로 좋은 선택지가 될 것으로 생각합니다.

 

나스닥 SCHD ☞

 

 

  ※ 본 내용들은 개인 공부용으로 정리하였으며, 종목들은 투자 및 추천 관련 권유 글이 아님을 참고하시길 바랍니다.

 

 

 

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