[미국배당ETF] 'MSTY' 고배당률 ETF 상품에 대해 알아보자 (커버드콜, 배당성향, 장단점)

INTRO

국내 많은 사람들이 미국의 배당 ETF에 대해 알아보고 투자를 하고 있는데요. 저도 직접 투자하면서 데이터를 쌓는 중입니다. 미국 배당 ETF 중 고배당이면서 월배당인 일드맥스에서 내놓은 MSTY에 대해 알아보려고 하는데요. 'MSTY'가 무엇인지, 커버드콜은 무엇인지, 배당성향과 장단점에 대해 알아보고 시뮬레이션도 함께 해보겠습니다.

 

▤ 목차

'MSTY' 란

- YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF (MSTY)

- 일드맥스가 출시한 ETF로 마이크로스트래티지(MSTR)를 활용한 커버드콜 옵션 판매 프리미엄 배당 상품

- 미국 초고배당 ETF 상품

- 일드맥스의 대표 ETF 상품 : TSLY, NVDY, CONY, MSTY

운용사	YieldMax ETF'S
개시일	2024.02.22
운용 방식	Option Trading
자산규모(AUM)	4억 3,410만 달러
운용수수료	0.99%
배당 주기	월 배당
배당 수익률	24.26%

※ '마이크로스트레티지'란?

- 기업에 클라우드 기반의 데이터 분석 및 시각화 솔루션 제공

- 20년 8월부터 기업 자산의 대부분을 비트코인에 투자

- 인텔리전스 소프트웨어 회사이지만 비트코인 투자로 더 많은 주목을 받고 있음

 

'커버드콜(Covered call)' 이란

- Covered Call, 옵션 거래 전략의 하나

- 기초자산을 매수하고 해당 기초자산에 대한 콜 옵션을 특정 행사가격에서 매도(Call=Buy)하는 것

- 상대방에게 주식 매수권을 주는 것을 의미

- 주가와 상관없이 안정적 현금수입(배당금)과 추가 인컴(옵션 매도 프리미엄) 선호하는 투자자에게 유리

 

 

'커버드콜' 알아보기 ☞

 

'MSTY' 월별 배당

- 24년 월 평균 배당은 $3.12 수준

- 최저 $1.85 ~ 최대 $4.42 수준으로 월마다 배당이 다르며 편차가 있음

- 25년 2월 기준, 보유수량 100주의 월 배당($2.0216)의 경우 세전($202.16), 세후($171.84) 받음

'MSTY' 상장 이후 주가

- 24년 상장 주가는 20.38달러로 시작해 현재 25.43달러로 약 20% 상승 수준

- 24년 9월 9일 기준 19.71달러로 최저점을 찍은 뒤 크게 반등했다가 다시 하락세

- 미국 시장에 상장된 마이크로스트레티지(MSTR) 주가 영향 및 비트코인 이슈로 주가에 영향

- 미국의 친가상화폐 정책으로 인해 비트코인이 계속 화두가 되면서 MSTR 및 MSTY에 많은 관심이 쏠림

 

'MSFO' ETF 상품 장단점

장점	- 일드맥스 ETF 상품 중 초고배당, 월배당 지급 - 마이크로스트레티지라는 비트코인 투자 회사로 더 유명해진 곳에 대한 간접 투자 - 미국의 친가상화폐 정책으로 인해 비트코인에 대한 긍정적인 이슈들로 우상향 기대 - 옵션 전략을 통한 추가 수익 창출
단점	- 높은 운용 보수 (0.99%) - MSTR 주가 상승 시 수익 제한 가능성(커버드콜 특성) - 상대적으로 짧은 운용 이력 (24년 2월~)

 

☞ 매월 지급되는 월배당으로 초고배당인 매력이 있음

☞ 정기적인, 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 유리함

☞ MSTR 주가 변동성이 크기 때문에 MSTY 주가 움직임에 상당한 영향을 미치며 및 배당 수익 및 원금 손실에 리스크가 상당함

 

'MSTY' 종합 시뮬레이션

☞ 전제 조건 : 24년 4월에 500주를 매수 했을 경우 시나리오

I ECONOMY U

 

- 24년 4월 2일 주가 $39.98 기준 매수, 환율 1350원으로 했을 경우 원화 투자 금액은 약 2,699만원 수준

- 10개월 보유 시, 25년 2월 14일자 기준 주가 $25.43, 환율 1450원으로 적용

- 주가는 약 57% 마이너스로 원금은 약 1,538만원 수준

결론 : 최종 643만원 수익

(원금 -1161만원, 배당금 +1804만원)

 

'슈퍼 고배당 ETF' 투자시 주의사항

- 출시된 지 1년이 된 ETF라는 점

- 소형 자산운용사인 일드맥스에서 출시한 상품이라는 점

- 운용 수수료가 0.99% 이상으로 일반 ETF 대비 매우 높다는 점

- 기초자산의 상승, 횡보시 수익이 발생하지만, 기초자산이 하락, 폭락시 큰 손실 우려

- 높은 분배율=배당률이 얼마나 지속가능할 지 알 수 없다는 점

 

END

미국 초고배당 ETF 중 하나인 MSTY는 타 ETF 대비 높은 배당금을 지급하는 매력적인 상품이지만 그만큼 원금손실에 있어 상당한 위험성이 존재하는데요. 미국의 친가상화폐 정책으로 비트코인을 꾸준히 사들이는 기업인 마이크로스트레티지에게는 긍정적으로 작용할 가능성이 높은데요.  다만 높은 배당금만 보고 투자를 할 경우에는 주가 하락으로 인한 원금손실이 크기 때문에 단기투자는 더욱 좋지 않아 보입니다. 투자를 하신다면 장기적인 관점에서 보시고 배당금은 재투자를 통해 이익을 극대화 하는 것이 더 좋을 것 같네요.

 

 

※ 본 내용들은 개인 공부용으로 정리하였으며, 종목들은 투자 및 추천 관련 권유 글이 아님을 참고하시길 바랍니다.

 

 

 

[미국배당ETF] '일드맥스 (YieldMax)' ETFs 종류 TOP 10 총정리!

 

 

25년 2월 MSTY 배당일, 배당락일, 배당금 정보 총정리!

 

 

[미국배당ETF] 'CONY(코니)' 초고배당률 ETF 상품에 대해 알아보자! (커버드콜, 배당성향, 장단점)

 

 

[경기 김포] '포지티브 스페이스566' 압도적인 규모와 인테리어 그리고 기네스북에 등재된 초대형